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一天期國債逆回購如何操作 三分鐘教你操作國債逆回購

2014-12-18 11:34 南方財富網 www.bbk66.com

  一天期國債逆回購如何操作 三分鐘教你操作國債逆回購

  國債逆回購這幾天又火了!8月28日,短期國債回購利率飆漲。盤中,上交所1天期國債回購利率(GC001)盤中不斷刷新漲幅紀錄,盤中一度漲至50.5%!2天期回購品種亦大幅異動。當天,上交所2天期國債回購利率盤中飆升至97%!

  國債逆回購這幾天又火了!由于打新影響,8月28日,短期國債回購利率飆漲。盤中,上交所1天期國債回購利率(GC001)盤中不斷刷新漲幅紀錄。早盤開盤GC001漲幅即超過1000%,午后不斷沖擊日內新高,盤中一度漲至50.5%,漲幅超過3500%。2天期回購品種亦大幅異動。當天,上交所2天期國債回購利率盤中飆升至97%,之后回落至19.82%收盤。

  國債逆回購是什么,小編舉個日常生活中很簡單的例子,上班族經常會碰到發工資前幾天有同事借錢的情況,一般就幾千塊錢,過幾天發工資就還,說好到時候請客喝一瓶可樂,這個年化收益率多少呢?假如借3000塊錢,1天后多還一瓶兩塊錢的可樂,年化收益率為2÷3000×365=24%。雖然同事向你付出了24%的借錢代價,但是并不費力,你也沒有意識到風險很大。

  同樣的道理,一些銀行和金融機構,在某個時間點,需要一筆小錢補一下頭寸,時間也不長,就用一兩天,所以愿意用比較高的利率借錢,反正只是一兩天,利率高也花不了多少錢。

  而國債逆回購就是給這些機構用來借錢的一種工具。國債逆回購一點不復雜,其實就是一種短期貸款,你把錢借給別人,獲得固定利息,別人拿國債作抵押,到期還本付息,所有基本沒風險。

  那怎么操作呢?

  很簡單,用股票賬戶就能夠操作。一句話概括操作過程就是:打開股票交易系統,點擊賣出,輸入代碼和交易數量,完成交易。

  下面說下詳細的過程,各位讀者看以下的代碼:

  比方說你想買上海證券交易所期限為7天的國債逆回購,你就在行情系統里輸入204007+回車,你就會看到下邊這個頁面,這個頁面怎么看呢?

  和股票不一樣的一點,軸的右邊的百分數并不是年化收益率,年化收益率是軸左邊的數字,也就是你看到的3.544、3.608、3.672那幾個數字,9.35%那一列百分數只是漲幅。比方說這張圖,最高的年化收益率就是3.800%。看懂了年化收益率,就可以進行買賣了。怎樣買賣呢?請看下圖:

  打開你的股票交易系統,點擊賣出(至于為什么是點“賣出”購買而不是點“買入”購買就不詳細解釋了,就是這么規定的,簡單理解成你借錢給人家所以用“賣出”交易吧),輸入代碼,交易系統就會自動跳出價格和可買數量。

  交易的過程就這么簡單,下面說說交易的一些規則技巧

  這個交易只用做一次委托交易,實際是產生兩次成交。什么意思呢?你只要交易一次,買到之后你就不用賣了,時間到了就自動賣了,錢自動回到賬上。

  門檻:深市的1000起,滬市的10萬起

  收益:平均下來大約3%-4%(年化收益率),但是都不這么算,因為都是踩在高點比如10%的時候才做

  費用:按照持有天數的不同,從0.001%-0.03%不等,國債一、二、三、四天回購傭金水平為10萬元一天一元;傭金很低

  購買時機:一般月末、季度末、年末,市場資金面緊張價格通常很高,尤其在這些時間點的周四,一般會超過10%,所以這個時候購買最劃算。

  最后給大家看下一張令人激動的圖,在2013年9月27日這天,上海證券交易所期限為1天的國債逆回購最高的年化收益率達到了57%。以50%年化利率計算的話,10萬塊錢本金一天就賺了100000×50%÷365=137元,而放余額寶一天,10萬塊錢最多賺十多塊錢。

    投資者可以對一天期國債逆回購如何操作進行了解,從而進行有利投資。(文/為加)

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